Exemple de fraudă pentru compensarea lucrătorilor

by Marianne Bonner

Frauda de asigurări este răspândită în despăgubirea lucrătorilor. Autori pot fi angajatori, angajați, furnizori sau practic oricine altcineva implicat în sistem. Iată câteva exemple de fraudă de asigurare.

01 - Jocul Shell

Atunci când angajatorii comit fraude de compensare a lucrătorilor, intenția lor este, de obicei, de a evita plata primelor de compensare a lucrătorilor. Angajatorii folosesc o varietate de trucuri pentru a realiza acest obiectiv. Una implică utilizarea de companii coajă. Aceasta a fost tactica utilizată de un om din California de Sud.

Criminalul a fost o rezervă adjunctă a șerifului pentru Los Angeles County. A creat mai multe companii de securitate cu nume identice sau similare. Firmele au angajat aproximativ 2700 de angajați în domeniul securității în California.

Deputatul a creat o companie de holding falsă. El a asigurat apoi această companie în baza unei politici de compensare a lucrătorilor. El ia spus asigurătorului că afacerile sale au angajat doar 35 de muncitori. El nu a cumpărat niciun fel de acoperire pentru companiile care au angajat majoritatea lucrătorilor săi. Apoi adjunctul a prezentat creanțe în cadrul unei politici care acoperă o societate pentru lucrătorii angajați de un altul. Asiguratorul companiei și-a descoperit schema atunci când a efectuat un audit de compensare a lucrătorilor .

Adjunctul a fost condamnat pentru un furt de muncă, fraudă de asigurare și posesie ilegală de arme de atac. El a primit o sentință de suspendare de cinci ani pentru fraudă și i sa ordonat să dețină cel puțin 240 de zile în custodie. Înșelăciunea lui îi costă asigurătorului o valoare estimată de 10,1 milioane de dolari în primele pierdute.

02 - Sunt proprietari, nu angajați

Unii angajatori încearcă să-și reducă prima de compensare a lucrătorilor prin clasificarea greșită a angajaților sau prin raportul de salarizare redus. Un om din Washington a făcut ambele. După cum a descoperit mai târziu, astfel de acțiuni pot avea consecințe foarte costisitoare.

Omul și soția lui au operat o afacere cu gips-carton în Washington. Washingtonul este un stat monopolist și toate politicile de compensare a lucrătorilor sunt emise de Departamentul Muncii și Industriilor (L & I). Proprietarul afacerii a achiziționat o politică de compensare a lucrătorilor, clasându-i pe unii angajați ca proprietari de companii . De asemenea, și-a subestimat salariul.

Frauda proprietarului afacerii a fost descoperită după ce o unire a dulgherilor și-a raportat activitățile la L & I. Omul a fost obligat să plătească peste 1 milion de dolari în primă înapoi, taxe întârziate și dobânzi.

03 - Politica de asigurare pentru chirie!

Unii angajatori sunt creativi, găsind noi modalități de a comite fraude de compensare a lucrătorilor. O femeie din Florida "a închiriat" politica ei altora.

Femeia a creat o companie coajă pentru care a cumpărat o politică de compensare a lucrătorilor. Ea a spus asigurătorului că a lucrat în construcție timp de zece ani și a angajat cinci lucrători. În realitate, nu a lucrat niciodată în industria construcțiilor și nu a angajat pe nimeni.

Femeia a eliberat certificate de asigurare care i-au indicat numărul de poliță în secțiunea de compensare a lucrătorilor. A vândut certificatele contractorilor neasigurați pentru a evita plata primelor de compensare a lucrătorilor. Potrivit Departamentului Florida de Servicii Financiare, femeia a emis mai mult de 250 de certificate și a ajutat contractorii să evite 2,1 milioane de dolari în primele de compensare ale lucrătorilor. Ea a fost arestată și acuzată de mai multe infracțiuni.

04 - Sunt prea rău să lucrez, dar pot să-i cer scuze!

Angajații pot, de asemenea, să comită fraude de compensare a lucrătorilor. Unii încearcă să obțină beneficii de invaliditate prin depunerea unei cereri pentru un prejudiciu inexistent sau exagerat.

Un om din California a fost angajat ca tăietor de beton de către o companie de construcții din Santa Clara, California. El a depus o cerere pentru un presupus rănire la locul de muncă la mâna stângă. El a afirmat că durerea din rănire a fost atât de severă încât nu putea să-și folosească brațul stâng. El a spus că nu a reușit să conducă și nu sa putut întoarce la muncă.

Omul a fost în afara muncii timp de trei luni când un detectiv a înregistrat-o. Nu numai că conducea "muncitorul rănit", ci îi dădea lecții de skydiving. Se pare că nu avea nici o dificultate cu brațul său stâng. Omul a fost observat urcând într-un avion cu echipament skydiving și aterizând un parașut cu clienții legați de corpul său.

Omul a fost acuzat de fraudarea asigurătorului de compensare al angajaților săi de aproximativ 52.000 de dolari. Dacă ar fi condamnat, ar putea fi închis timp de peste cinci ani și va fi obligat să plătească restituirea pentru prestațiile pe care le-a furat.

05 - Ce-i pentru acele mesaje pe Facebook!

Dacă depuneți o cerere de despăgubire falsă a muncitorilor, nu difuzați greșelile dvs. pe social media. O femeie din Ohio a învățat această lecție greu. Ea a depus o plângere în legătură cu faptul că a fost rănită într-o alunecare și cădea într-o parcare de companie. Într-un post pe Facebook însă, ea a declarat că căderea a avut loc la o stație de benzină din apropiere. Biroul din Ohio de Compensare a Muncitorilor a aflat despre post. Femeii ia fost obligată să plătească o amendă și să returneze toate beneficiile pe care le-a primit.

06 - Ultimate în răni Faked

Unii muncitori vor merge la extreme pentru a falsifica un accident . Unul dintre cei mai notorii a fost un con-artist care și-a înrolat soția pentru a-și ajuta la realizarea schemei sale.

Autorul a fost un șofer de autobuz pentru Autoritatea de Tranzit din Coasta de Soare din Florida. El a suferit un accident de cădere și cădere la locul de muncă și a fost declarat total și permanent invalid. În următorii 10 ani, a colectat 750 000 de dolari pentru prestații de invaliditate. În cele din urmă, asigurătorul autorității de tranzit a devenit suspicios. Crezind handicapul omului a fost fabricat, a trimis un anchetator să-l intervieveze. Când a fost interogat, fostul șofer de autobuz pretindea că are deficiențe mentale și a răspuns cu o voce copilărească. Soția lui a susținut că rănirea îi determinase soțul să se regrete la vârsta de 5 ani. De asemenea, a susținut că a suferit un accident vascular cerebral.

Cercetătorul a observat mai târziu bărbatul care conducea, vânează și juca golf fără nici un semn de dizabilitate. Omul și soția lui au fost condamnați pentru furtul mare și fraudă pentru compensarea lucrătorilor. Ei au fost obligați să ramburseze asigurătorului suma de 700.000 de dolari.

07 - Operație Spinal Cap

Unele fraude de compensare a lucrătorilor sunt comise de furnizori. Acest tip de fraudă poate fi foarte costisitor, mai ales atunci când implică mai mulți făptași.

Șase profesioniști din domeniul sănătății din California s-au angajat într-un joc complex de fraudă a compensațiilor pentru lucrători. Jucătorii au inclus un CEO al spitalului, directorul general al unui spital diferit, doi chirurgi de coloană vertebrală, un chiropractician și un comerciant de îngrijire a sănătății. Directorii spitalului au plătit mită pentru chirurgii coloanei vertebrale și pentru chiropractorul pentru recomandările pacientului. Medicii și chiropracticianul au primit o plată pentru fiecare intervenție chirurgicală. Acestea au ascuns plățile de recuperare prin crearea de contracte false pentru muncă pe care nu au efectuat-o niciodată. De asemenea, acestea au umflat costul implanturilor medicale folosite în intervențiile chirurgicale.

Spitalele au facturat asigurătorii de compensații pentru lucrători și Departamentul Muncii (care operează unele programe de compensare a lucrătorilor federali). Frauda a durat 15 ani. In acea perioada, un chirurg a primit peste 5 milioane de dolari in miscari. Celălalt chirurg și chiropractician au primit câte un milion de dolari. Comportamentul a fost descoperit de anchetatorii FBI, care l-au numit Operation Spinal Cap. Toți cei șase inculpați se declară vinovați de diverse acuzații de fraudă. Toți se confruntă cu pedepse cu închisoarea și trebuie să plătească banii pe care i-au furat

08 - Traducere spaniolă pentru vorbitori spanioli

Frauda furnizorului poate fi comisă de alte persoane decât profesioniștii din domeniul medical. Un om din California și sora lui operează o companie care a furnizat servicii de traducere. Compania a furnizat servicii lucrătorilor Latino răniți.

Între 2008 și 2012, compania a facturat companii de asigurări de peste 24,6 milioane de dolari în taxe frauduloase. Frații au fost taxați pentru serviciile de la clinici, unde medicii și personalul erau fluent în limba spaniolă, astfel că nu erau necesare servicii de traducere. Potrivit Departamentului de Asigurări din California, compania a facturat 422.000 de dolari pentru serviciile furnizate de un interpret care era în închisoare atunci când se presupune că serviciile au fost executate. De asemenea, facturarea pentru evenimentele de serviciu cu o durată mai mare de 12 ore pe zi. Au fost mai multe ore decât clinica era în funcțiune. Schema a implicat nouă persoane, toți fiind arestați și acuzați de fraudă.

09 - Îmbogățirea de sine prin auto-asigurare

Angajatorii, angajații și furnizorii nu sunt singurii care comit fraudă de compensare a lucrătorilor. Un județ din Pennsylvania a pierdut aproape 650.000 de dolari ca urmare a actelor unui administrator corupt de reclamații terțe.

Doi parteneri dețin o afacere de administrare a daunelor. Compania a fost angajată să administreze un fond de asigurări de compensare pentru lucrători, care funcționează în județul Lackawanna. În calitate de administrator al fondului, compania trebuia să revizuiască facturile furnizorilor, să plătească creanțe și să emită diverse rapoarte. În schimb, partenerii și-au petrecut zilele de muncă fumând trabucuri și urmărind porno pe internet.

Partenerii au deturnat bani din fond și l-au folosit pentru cheltuieli personale. Cei doi au luat chiar și un comisar jilitor strâmt într-o excursie (la cheltuiala publicului) la Playboy Mansion din California. Ambii bărbați au fost condamnați pentru diverse acuzații, inclusiv spălarea banilor, evaziunea fiscală și frauda de asigurare. Unul a fost condamnat la 10 luni de închisoare, în timp ce celălalt a primit 70 de luni.