Deși diferite tipuri de afaceri au cheltuieli diferite, este o listă cu cele mai frecvente cheltuieli de afaceri pe care majoritatea companiilor trebuie să le plătească. Citiți lista pentru a vă asigura că nu pierdeți niciuna dintre aceste cheltuieli. Amintiți-vă, cu cât mai multe cheltuieli pe care le puteți verifica, cu atât vă puteți reduce venitul lunar și anual al afacerilor dvs. și cu atât vă veți micșora taxele de afaceri.
Impozitele și cheltuielile de afaceri
Pentru a deduce aceste cheltuieli din declarația dvs. de afaceri , trebuie să puteți dovedi că acestea sunt cheltuieli legitime de afaceri. Nu puteți deduce cheltuieli personale în scopuri fiscale pentru afaceri. Asigurați-vă că păstrați înregistrări excelente. Voi indica locurile în care veți avea nevoie de documente suplimentare.
Costuri locație
Fiecare afacere are nevoie de un loc de operare și există aproape întotdeauna un cost pentru locație. Ar putea fi o ipotecă pe o clădire sau o chirie pe un birou închiriat sau un spațiu de vânzare cu amănuntul sau o parte din costul spațiului din afacerea dvs. de acasă.
Să analizăm în detaliu unele costuri lunare de localizare:
Ipoteca: dacă dețineți o clădire și aveți o ipotecă asupra clădirii, dobânda pentru ipotecă este deductibilă. Proprietatea în sine este un activ care este depreciat (adică, costul de cumpărare este împărțit în timp).
Închirierea clădirilor: dacă închiriați o clădire sau un spațiu comercial pentru afacerea dvs., puteți deduce toate costurile asociate contractului de leasing.
Afacerea la domiciliu: dacă aveți o afacere în casa dvs., puteți deduce unele dintre costurile casei, pe baza spațiului utilizat atât în mod regulat, cât și exclusiv în scopuri comerciale.
Utilități, Telefon și cheltuieli pentru calculatoare
De asemenea, fiecare afacere trebuie să plătească costurile utilităților: electric, gaz, apă, canalizare și alte servicii de oraș, cum ar fi colectarea de gunoi.
Pentru o afacere la domiciliu, aceste costuri sunt pro-evaluate, în funcție de procentul de acasă este folosit pentru afaceri. Dacă închiriați o locație, unele dintre aceste costuri ar putea fi incluse în chiria dvs. Nu uitați costurile pentru telefoanele mobile și linii de internet pentru computer.
Unele echipamente pe care le achiziționați pentru afacerea dvs. sunt considerate proprietăți cotate, o categorie specială IRS care vă cere să păstrați separat costurile de afaceri și de personal.
Alte servicii și cheltuieli de întreținere
Alte servicii pe care majoritatea întreprinderilor le suportă sunt costurile de întreținere a instalației, echipamente și întreținere generală. Întreprinderile au, de asemenea, costuri pentru cosit gazon, îndepărtarea zăpezii și alte costuri externe.
Va trebui să țineți evidența sumelor pe care le plătiți pentru serviciile externe. Dacă plătiți o persoană de 600 $ sau mai mult pe parcursul unui an, trebuie să îi furnizați acelei persoane formularul 1099-MISC și să trimiteți formularul respectiv la IRS.
Asigurări de afaceri
Fiecare afacere are nevoie de mai multe tipuri de asigurare . De exemplu, veți avea nevoie de asigurare de proprietate / victimă / răspundere pentru a acoperi evenimente catastrofale (cum ar fi incendii și vandalism) și neglijență generală. Ar trebui să aveți, de asemenea, asigurare de întrerupere a afacerii, care se plătește dacă nu puteți utiliza locația afacerii dvs. pentru o perioadă de timp.
În plus, este posibil să aveți nevoie de asigurare specializată, cum ar fi malpraxis sau asigurarea de răspundere pentru produse. Asigurarea de invaliditate pentru dvs. și pentru alți angajați-cheie este, de asemenea, o idee bună pentru majoritatea întreprinderilor.
Salarii, salarii, impozite pe salarii și beneficii
Va trebui să plătiți angajații în funcție de sistemul de salarizare pe care l-ați creat, inclusiv beneficiile angajaților și impozitele pe salarii. Poate doriți să căutați o companie de salarizare care să vă ajute cu toate complexitățile acestui sistem.
Consumabile și alte cheltuieli de birou
În fiecare lună, probabil că va trebui să completați consumabilele, inclusiv consumabilele de birou și materialele și materialele speciale necesare pentru tipul de afacere. Este posibil să aveți nevoie să păstrați un inventar al bunurilor, dacă aveți multe dintre ele.
Taxe profesionale
Creați o categorie pentru taxe profesionale, inclusiv cele plătite avocatului dvs. , CPA / consilier fiscal și alți consultanți profesioniști.
Este posibil să nu plătiți aceste persoane în fiecare lună, dar banii bugetari din această categorie doar pentru caz.
În multe cazuri, va trebui, de asemenea, să le oferiți acestor profesioniști un formular 1099-MISC, așa cum este descris mai sus.
Împrumuturi și plăți de leasing
Plățile lunare pentru împrumuturi, linii de credit și contracte de leasing ar trebui incluse în cheltuielile dvs. de afaceri. Urmăriți dobânda pentru aceste împrumuturi în scopuri fiscale.
Costuri de publicitate și marketing
Includeți costuri lunare pentru publicitate, inclusiv marketing social media și alte activități de marketing și promovare, cum ar fi anunțuri de ziare, panouri publicitare și publicitate online. Aveți posibilitatea să includeți costurile de întreținere web aici sau să puneți aceste costuri sub cheltuieli de birou.
Taxele de asociere a afacerilor
Sunt incluse aici taxele pentru apartenența la o asociație profesională sau la un grup de afaceri, precum și publicații profesionale. Nu puteți deduce costuri pentru cluburile sociale (cum ar fi cluburile de țară), ci doar pentru cele care sunt direct necesare pentru afacerea dvs.
Cheltuieli de călătorie, de conducere și de divertisment
Pentru aceste cheltuieli, va trebui să:
- Includeți-le în lista dvs. lunară de cheltuieli și
- Păstrați înregistrări bune pentru a arăta scopul de afaceri pentru fiecare.
Cheltuieli auto și de conducere. Va trebui să urmăriți kilometrajul și data și scopul transportului.
Cheltuieli de călătorie, inclusiv călătorii cu avionul, hoteluri și mese în timp ce călătoriți.
Mesele și cheltuielile de divertisment . Veți putea deduce doar 50% din aceste costuri, dar păstrați înregistrări detaliate și le includeți oricum în contabilitate și taxe.
Cheltuieli fiscale
Va trebui să alocați bani pentru a plăti impozitele pe venit, taxele pe cont propriu (asigurările sociale și Medicare pentru persoanele care desfășoară o activitate independentă), impozitele pentru somaj și indemnizațiile lucrătorilor și alte impozite pe afaceri. Impozitele federale pe venit nu sunt deductibile, dar celelalte impozite sunt cheltuieli de afaceri deductibile.
Cheltuieli diverse
Cel mai important, nu uitați să includeți o sumă pentru diverse cheltuieli . Niciodată nu știți ce ar putea apărea și veți avea nevoie de bani pentru a plăti cheltuieli neașteptate.