Înțelegerea diferenței dintre numerar, fluxul de numerar și profitul / venitul net poate însemna diferența dintre succesul și eșecul afacerii dvs.
În acest articol, vom analiza conceptele de numerar și de profit, fluxul de numerar și venitul net .
Voi explica de ce băncile încasează profiturile și cum fluxul de numerar este mai important decât venitul net pentru supraviețuirea afacerii dvs.
Care este diferența dintre numerar și profit?
Iată o modalitate simplă de a vă aminti diferența dintre numerar și profit:
Numerarul este banii din contul dvs. de verificare a afacerii. Este ceea ce afacerea dvs. primește atunci când vindeți un produs sau serviciu.
Profitul este suma netă pe o declarație de profit și pierdere; rezultatul vânzărilor minus cheltuielile. Nu e același lucru cu banii. Gândiți-vă în acest fel: Profiturile sunt un concept contabil și fiscal, care intră în joc la sfârșitul unei perioade contabile și la momentul impozitării. Profitul este rezultatul unui calcul; Numerarul este rezultatul tranzacțiilor bancare.
Care este diferența dintre fluxul de numerar și venitul net?
Fluxul de numerar este banii care intră și ies din afacerea dvs., prin contul dvs. de verificare a afacerii dvs. În cazul în care fluxul de numerar net este pozitiv (mai mult de numerar care vine decât de ieșire), asta e bine.
Dacă este negativă, înseamnă că afacerea dvs. cheltuiește mai mult decât colectarea. Observați că am folosit cuvântul "colectare", nu de vânzare.
Venitul net este afișat într-o situație de venituri nete, dar numai la sfârșitul unei luni, trimestru sau an. Nu vă ajută să vă dați seama cum să vă ocupați de șansele și coborâșurile de bani pe parcursul unei luni.
Cum poate avea afacerea mea profituri, dar nu am nici o bancă?
Pentru a răspunde la această întrebare, trebuie să aduc conceptul de metode contabile în această discuție. Există două metode contabile - numerar și de acumulare. O afacere cu bani în numerar folosește metoda contabilității de numerar. Venitul este primit atunci când banii (cecul, cartea de credit) schimbă mâinile. În contabilitatea de angajamente, venitul este primit atunci când este trimis factura sau factura, nu când primiți banii.
În contabilitatea de angajamente, să presupunem că ați făcut unele lucrări de web design pentru un client. Trimiteți clientului o factură de 3.100 USD. Aveți acum o vânzare de 2.100 USD, pe contul dvs. de profit și pierdere, dar banii nu sunt în bancă - nu există încă niciun ban.
Contul bancar de afaceri
Acum, să examinăm contul dvs. bancar de afaceri. Există 3 000 de dolari în contul bancar din vânzările anterioare. Trebuie să plătiți chiria în spațiul dvs. de birou astăzi - asta este de 1100 USD. De asemenea, trebuie să plătiți utilități (220 $) și agentul independent care v-a ajutat cu proiectul de web design (850 $). În contul bancar de afaceri ai nevoie de 2160 de dolari. Trebuie să scoateți 1000 de dolari pentru a vă plăti singuri și pentru a vă plăti cheltuielile personale, dar puteți obține numai 830 $, ceea ce vă va lăsa un sold de 0 $.
Profitul dvs. de afaceri pentru această lună până în prezent este de 3100 dolari de vânzare minus 2170 dolari în cheltuielile de afaceri, pentru un profit de 930 dolari.
Puteți profita de acest profit dacă doriți, dar va însemna că contul dvs. bancar de afaceri va fi rulat în roșu.
Ce alte conturi afectează profiturile și fluxul de numerar?
Profiturile includ toate cheltuielile de afaceri, inclusiv deprecierea . Amortizarea nu iei bani din afacerea ta; este un concept contabil care reduce valoarea activelor amortizabile. Deci, amortizarea reduce profiturile, dar nu și în numerar.
Inventarul și costul bunurilor vândute afectează, de asemenea, profiturile, dar nu în mod necesar în numerar. De exemplu, trebuie să cumpărați produse pentru a le pune în inventar și să plătiți pentru acele produse. Asta iese din numerar, iar tu poți avea un profit din vânzarea finală a acelui produs, dar între timp, ești încă în numerar.
Asigurați-o ca o prioritate pentru a obține informații despre încasarea și retragerea lunară. Eu folosesc o Foaie Google sau s-ar putea să-i vorbiți pe contabil să vă ofere o foaie de lucru pentru fluxul de numerar.
Includeți sincronizarea veniturilor și a cheltuielilor și nu uitați propriul salariu sau remizați ca proprietar al afacerii. Obținerea unui mâner pe fluxul de numerar vă poate ajuta să dormi noaptea și să fiți un mare beneficiu pentru succesul afacerii dvs.