Întreprinderile publice mari includ o declarație privind sursele și utilizările fondurilor în rapoartele lor anuale, însă chiar întreprinderile mici pot găsi surse și utilizează o declarație utilă. Foaia de lucru discutată aici este o versiune simplificată, ușor diferită, pe care o puteți utiliza pentru a arăta unui împrumutător cât de mult aveți nevoie de finanțare inițială și cât de multă garanție veți contribui.
Creditorii ca declarația "Surse și utilizări", deoarece reprezintă un rezumat excelent al planurilor dvs. financiare, indicând unde vin banii de care aveți nevoie și pentru ce vor fi folosiți.
Realizarea unei declarații privind sursele și utilizările reprezintă, de asemenea, o modalitate bună de a strategiza modalitățile creative de a finanța lansarea sau extinderea afacerii.
Sursele și utilizările declarației privind fondurile
După cum puteți spune din titlul său, o sursă și o declarație privind utilizarea fondurilor arată cititorului informațiile necesare pentru a obține "imaginea de ansamblu" a:
- Utilizarea fondurilor: banii necesari pentru diverse scopuri pentru lansarea afacerii, inclusiv cantitățile inițiale de bunuri, echipamente și mobilier au necesitat achiziționarea de clădiri / terenuri sau costurile depozitelor pentru chirie și alte costuri de pornire. Dacă afacerea dvs. are în vedere extinderea, partea "utilizează" din declarație ar arăta construirea sau îmbunătățirile de care veți avea nevoie și activele suplimentare de capital pe care va trebui să le cumpărați.
- Surse de fonduri: unde vor veni banii pentru toate fondurile. Veți avea probabil o combinație de fonduri diferite pentru diferite părți ale planului dvs. De exemplu, este posibil să vă contribuiți singur la mobilier de birou, să obțineți un împrumut pentru achiziționarea unui echipament major și să obțineți o linie de credit pentru capitalul de lucru.
Etape în crearea unei surse și a unei utilizări a declarației privind fondurile
Formatul documentului Surse și utilizări pare a fi în spate - mai întâi, sunt descrise utilizările fondurilor, apoi sursele, ca și cum ați vorbi cu un creditor despre planurile dvs.
- Secțiunea 1 este "Utilizarea fondurilor". În această secțiune, utilizați subtotalele pentru fiecare secțiune din foaia de lucru pentru costurile de pornire : Facilități, echipamente și vehicule, consumabile și publicitate și alte costuri de pornire . Total aceste numere.
- În secțiunea Utilizări de fonduri, includeți o estimare a nevoilor dvs. de capital de lucru - adică suma de bani pe care trebuie să o aveți la dispoziție pentru a plăti facturile în timp ce vă stabiliți afacerea.
- Totalul fondurilor de pornire și nevoile de capital de lucru este totalul utilizării fondurilor.
- În secțiunea Surse de fonduri, listați toate sursele de fonduri pe care le puteți furniza, cum ar fi garanția împrumutului pe care îl căutați. Acestea ar putea include actiuni la domiciliu, un cont de economii sau un IRA (nu trebuie sa-l cash, doar sa fie dispus sa lase banca sa o ia daca nu puteti plati imprumutul dvs.).
- Diferența dintre totalul utilizărilor fondurilor de la prima secțiune și garanția totală pe care o furnizați este egală cu valoarea finanțării necesare.
Un exemplu de sursă și de utilizare a declarației de fonduri
Utilizarea fondurilor:
Facilitățile costă 120.000 de dolari
Echipamente și vehicule 325.000 dolari
Materiale și publicitate 49.000 de dolari
Alte costuri de pornire sunt de 13.000 $
Costul total de pornire este de 507.000 de dolari
Capitalul de lucru necesar 100.000 $
Utilizarea totală a fondurilor 607.000 dolari
Surse de fonduri:
Garanția proprietarului:
IRA 50.000 $
Proprietarul economiseste 10.000 $
Equity acasă 30.000 $
Total garanție 90.000 $
Total pentru a fi finanțat 517.000 dolari
Surse totale de numerar $ 607.000
Această declarație nu trebuie să fie complicată; este vorba doar de a arăta unui creditor cât de mult aveți nevoie de finanțare, de ceea ce aveți ca garanție și de valoarea împrumutului de care aveți nevoie. În unele cazuri, este posibil să nu puneți banii în afaceri (dacă aveți, de exemplu, un IRA); doar arătați băncii ce puteți face dacă aveți probleme cu împrumutul.
Crearea surselor și utilizarea declarației de fonduri
Pe măsură ce lucrați la realizarea acestei declarații, ați putea dori să fiți creativi pentru a găsi mai multe surse de finanțare. De exemplu, ați putea să faceți o campanie de aglomerare (cum ar fi Kickstarter) pentru un produs nou sau să găsiți o garanție de împrumut SBA pentru a vă ajuta să vă asigurați acest împrumut.
Nu uitați să includeți costurile obținerii acestor surse de finanțare în secțiunea privind utilizarea fondurilor.
Fiți la fel de exacte și complete pe măsură ce vă puteți pregăti secțiunea Utilizări de fonduri.
Nu lăsați nici o întrebare fără răspuns. Creditorii nu-i plac surprizele.