REIT și obligațiuni comparate ca investiții

Investitorul cu risc absolut de risc alege de obicei obligațiunile și randamentul total scăzut

Un mare număr de investitori doresc un risc scăzut în strategiile lor de investiții, iar obligațiunile au fost clasa de active în cazul în care acestea merg pentru această securitate. REIT-urile, Trusturile de Investiții Imobiliare, pot oferi și un profil de risc mai scăzut decât acțiunile , dar toate nu sunt aceleași și pot scădea în valoare cu fluctuațiile pieței imobiliare.

Atunci când se compară obligațiunile cu REIT pe un singur aspect al randamentului, obligațiunile vor arăta frecvent mai bine decât REIT-urile.

Randamentele dividendelor obligațiunilor sunt mai mari în multe cazuri. Aceasta ar exclude obligațiunile guvernamentale cu randamente mai mici, dar cu un risc mai scăzut, deoarece guvernul nu va intra în faliment ... sperăm.

Obligațiunile garantează, de asemenea, returnarea investiției inițiale dacă este păstrată până la scadență. Dacă cumpărați o obligațiune de 5.000 USD cu un randament de 7%, veți primi suma de 5.000 de dolari înapoi când se maturizează, plus că ați câștigat dobânda de 7% în perioada respectivă. REIT-urile nu pot garanta valoarea acțiunilor la un moment dat. Luând în considerare toate cele de mai sus, investitorul, care absolut nu dorește să-și riste în vreun fel investiția inițială, ar opta să investească în obligațiuni.

Să ne uităm la celelalte modalități prin care REIT-urile pot aduce profituri investiției dvs. și de ce sunt potrivite pentru mulți investitori care sunt dispuși să-și asume un risc mai mic în schimb.

Obligațiuni ca investiții

Obligațiunile sunt foarte sensibile la fluctuațiile ratei dobânzii. Dacă rata dobânzii crește, valoarea de piață a unei obligațiuni scade.

Dacă investitorul trebuie să vândă în acest moment, acesta va primi mai puțin decât valoarea nominală. Dacă rata dobânzii scade semnificativ, obligațiunea riscă să fie apelată. Investitorul își obține întreaga valoare, dar trebuie să găsească o altă investiție la un randament mai mic. Deoarece multe REIT-uri sunt investite în proprietăți de închiriere comerciale sau rezidențiale cu ipoteci fixe, o creștere a ratelor dobânzilor nu va afecta semnificativ rentabilitatea acestora.

Dimpotrivă, aceștia pot împinge potențialii cumpărători în chirie, crescând astfel cererea și ridicând chiriile.

Avantajele REIT-urilor ca investiții

Inflația reduce puterea de cumpărare a proprietarului obligațiunilor. Inflația reduce puterea de cumpărare a dolarului. Investiția în obligațiuni este fixată la valoarea și randamentul la care ați cumpărat. Inflația se mănâncă la întoarcere. Cu REIT-urile, inflația care determină creșterea prețului locuințelor poate muta mai mulți oameni pe piața de închiriere. Cu creșterea cererii, REIT poate crește chiriile și profiturile.

Valorile obligațiunilor sunt fixe, în timp ce acțiunile REIT pot urca. După cum am afirmat, obligațiunea pe care o cumpărați la 5000 USD vă va returna suma la scadență, cu dobândă. De asemenea, REIT va plăti un dividend pe întreaga durată a perioadei de proprietate, deoarece, prin lege, aceștia trebuie să restituie 90% din profiturile lor operaționale acționarilor. REIT-urile care operează eficient pot crește profitul printr-o bună gestiune sau prin creșterea chiriilor cu o cerere mai mare. De asemenea, pot achiziționa și vinde proprietăți pentru a crea profituri. Făcând aceste lucruri are rezultate bune în performanța financiară care creează mai multă cerere pentru acțiunile REIT, astfel prețurile lor pot crește ca orice stoc normal.

Nici un investitor nu ar trebui să ia decizii numai pe baza acestor informații.

Trebuie studiat cu atenție tipurile de REIT disponibile și performanța lor în timp. Apoi, comparați aceste rezultate cu cele ale obligațiunilor de diferite tipuri, evaluați toleranța la risc și decideți ce să faceți. Este probabil ca un echilibru al ambelor să creeze un portofoliu diversificat.

REIT-urile sunt similare cu celelalte investiții pasive prin faptul că plasați activele și rezultatele dvs. în mâinile managerilor profesioniști. Faptul că aceștia sunt profesioniști nu garantează rezultatele. Cu toate acestea, dacă nu doriți să deveniți activi și să preluați controlul în gestionarea propriilor investiții imobiliare, REIT-urile pot fi cea mai bună alternativă. Așa cum vă va spune orice consultant de investiții, să vă diversificați participațiile, să aveți anumite REIT-uri, acțiuni și chiar obligațiuni pentru a vă elimina puțin riscul.