Cum se utilizează un serviciu de escrow în comerțul internațional.
Sunteți gata să vă exportați bunurile? Nu doriți să aveți nevoie de o scrisoare de credit, dar doriți să vă faceți avans în numerar? Poate că un serviciu de escrow este răspunsul. În acest articol, analizez ce este un serviciu de escrow, cum este folosit în comerțul internațional și de unde poți să te întorci pentru ajutor în utilizarea unui serviciu de escrow.
Ce este un serviciu de escrow?
Serviciile escrow permit atât exportatorilor, cât și importatorilor să protejeze o tranzacție prin plasarea de fonduri în mâinile unei terțe părți de încredere care colectează, deține și eliberează fonduri până când un set specific de condiții este îndeplinit de instrucțiunile exportatorului sau importatorului.
Expedițiile sunt urmărite pentru a se asigura că vânzătorul este expediat, iar cumpărătorul a primit marfa.
Aceasta poate fi o metodă de plată reciproc avantajoasă pentru tranzacțiile comerciale internaționale. Unii oameni folosesc serviciile de escrow pentru a reduce riscul potențial de fraudă.
Atunci când vine vorba de tranzacții de dimensiuni mai mici (mai puțin de 5.000 USD), în general transferurile bancare, cardurile de credit și PayPal sunt cele mai frecvent utilizate dispozitive de plată în avans, pe care exportatorii le folosesc, dar un serviciu de escrow poate servi drept opțiune alternativă.
De ce este nevoie și cum funcționează
Aveți un client nou, fără istoric de plată . Prin urmare, pentru a minimaliza riscul, cereți o plată în avans, dar este cea mai puțin atractivă opțiune pentru cumpărător. De ce? Deoarece tinde să creeze probleme de fluxuri de numerar pentru el / ea și îngreunează preocuparea că mărfurile nu pot fi trimise dacă plata se face în avans. În plus, cererea de numerar în avans este un dezavantaj atunci când se află în competiție cu alți vânzători pe care cumpărătorul trebuie să aleagă din întreaga lume, cu excepția cazului în care solicită, de asemenea, numerar în avans.
Adevărul este că, dacă insistați la numerar în avans ca singură metodă de plată pentru a face afaceri în întreaga lume, puteți să vă limitați potențialul de export și, prin urmare, să pierdeți concurenții care sunt dispuși să ofere condiții de plată mai atractive.
Cum funcționează escrow. Importatorul (cumpărătorul) trimite suma de achiziție convenită serviciului escrow.
După verificarea plății, exportatorul este instruit să livreze mărfurile. La livrare, importatorul (cumpărătorul) are o perioadă prestabilită de timp pentru a inspecta și a accepta bunurile. Odată acceptată, fondurile sunt eliberate de către serviciul de escrow către exportator. Taxa de escrow poate fi plătită integral de către o parte sau împărțită în mod egal între exportator și importator.
Potrivit lui Jacob A. Manning, de la Dinsmore & Shohl LLP, aici sunt două puncte cheie pe care trebuie să le cunoașteți atunci când vine vorba de serviciile escrow: (http://www.lexology.com/library/detail.aspx?g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. "Serviciile de escrow sunt contractori terți, a căror încredere trebuie evaluată în același mod ca și banca. Într-o tranzacție de acreditive, părțile sunt de acord că un acreditiv emis de o bancă internațională este acceptabil, probabil pentru că ambii știu și pot evalua încrederea și activele băncii.
2. Cu acreditiv, se poate finanța producția sau vânzarea bunurilor. Întrucât banca datorează vânzătorului o obligație independentă, acesta poate utiliza această obligație pentru a finanța producția bunurilor. În anumite circumstanțe, aceștia pot, de asemenea, să reducă veniturile din acreditiv pentru a obține numerar mai repede.
Într-adevăr, din moment ce plata trebuie făcută în termen de câteva zile după prezentarea documentelor către bancă, un acreditiv poate duce la o plată rapidă după expedierea bunurilor. Aceste opțiuni sunt cel puțin mai dificile cu un serviciu de escrow, dacă acestea sunt disponibile deloc. "
Unde să te întorci pentru ajutor?
Iată câteva servicii escrow disponibile. Asigurați-vă că verificați referințele clienților care au utilizat aceste servicii înainte de a continua. Atenție: dacă cumpărătorul dvs. insistă asupra faptului că utilizați un anumit serviciu de escrow și nu veți accepta www.escrow.com (sau un alt serviciu de escrow internațional cu care vă confruntați cu tranzacții internaționale ca alternativă), este posibil să refuzați tranzacția pentru posibilitate de activitate frauduloasă.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. JP Morgan (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
Serviciile de escrow pot fi un câștig pentru ambii importatori și exportatori care doresc o metodă de plată în numerar în avans pentru tranzacții de dimensiuni mai mici.
Disclaimer: Nu am cunoștințe personale despre aceste companii, dar prin intermediul cercetării pe internet am găsit aceste patru ca fiind unele dintre cele mai bune opțiuni.
Resurse aditionale
Următoarele resurse vă vor ajuta să înțelegeți capacitățile complete de utilizare a unui serviciu escrow:
• Securizarea tranzacției: Avantajele utilizării Serviciilor Escrow Online față de Scrisoarea de Credit în Comerțul Internațional
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14