În afară de calcularea primului randament al capitalului propriu , un investitor imobiliar ar putea dori să știe rentabilitatea capitalului propriu așa cum se prevede pentru anii următori sau după cum sa întâmplat după primul an.
Acest lucru ar putea fi important, deoarece odată ce proprietatea sa apreciat și ipoteca a fost plătită într-o oarecare măsură, valoarea capitalului investit în acel punct ar putea fi folosită mai bine în altă parte, dacă randamentul actual al capitalurilor proprii este scăzut.
- Dificultate: Ușor
- Timp necesar: 10 minute
Iată cum
- Obțineți cât mai exactă o estimare a valorii curente sau proiectate a proprietății. Pentru acest exemplu, vom folosi 510.000 de dolari ca valoare de proprietate.
- Determinați câștigul ipotecar. Pentru exemplul nostru, să presupunem că soldul ipotecar este de 375.000 $.
- Apoi calculați fluxul de numerar după impozitare (CFAT) . Vom folosi 17.000 de dolari.
- Rentabilitatea capitalului propriu este CFAT / (Value-Payoff):
$ 17,000 / ($ 510,000 - $ 375,000) = .126 sau 12,6% este rentabilitatea capitalului propriu
sfaturi
- În acest exemplu, rentabilitatea capitalului propriu pare a fi mare în comparație cu ratele dobânzilor predominante. Cu toate acestea, în cazul în care ipoteca ar fi fost plătită mai mult și valoarea ar fi crescut mai mult, rezultatul s-ar putea să fi fost jumătate sau să spunem 6%.
În acest caz, este posibil ca vânzarea proprietății și investirea într-un altul să fie mai înțelept datorită unei ROE mai bună a noii proprietăți.
Să revizuiască rentabilitatea investiției în investiția în imobiliare
Există câteva motive foarte bune pentru care investitorii afirmă că transferarea activelor de pe piețele de acțiuni și obligațiuni către proprietăți imobiliare poate crește dramatic ROI-ul, rentabilitatea investițiilor.
Să ne uităm la ceea ce face imobilul atât de profitabil:
- Asigurabil: este un bun tangibil pe care îl asigurați de fapt împotriva pierderii. Dacă este deteriorat sau distrus, primești compensații. Dacă dețineți acțiuni la bursă și compania se află în stare de faliment sau dacă există știri negative privind câștigurile salariale și prăbușirea prețurilor acțiunilor dvs., este vorba despre pauze.
- Finite: pot să păstreze tipărirea și emiterea de acțiuni ale unei societăți, dar sunt doar atât de multe bunuri imobiliare în lume. Da, puteți construi ceva, dar este încă o singură bucată de pământ unică pentru totdeauna.
- Avantajele impozitului pe profit: Profitul dvs. în momentul în care acțiunile sunt vândute se realizează în anul în care sunt vândute, fără excepții. Puteți utiliza Bursa de Decontare a Impozitelor 1031 de la IRS pentru a amâna impozitele pe câștigurile de capital asupra profiturilor din vânzarea de investiții imobiliare. De fapt, puteți să-l amânați pentru totdeauna! Dacă vă creșteți portofoliul de-a lungul anilor utilizând 1031 Exchange în mod corespunzător, nu ați plătit impozite pe câștigurile de capital. Dacă veți trece, moștenitorii voștri vor moșteni proprietatea la valoarea actualizată actuală și toate aceste câștiguri de capital doar vor dispărea! Da, poți să-l iei într-un fel.
- Fluxul de numerar și recuperările de apreciere: Imobilele în timp sa dovedit a crește în valoare, deși există sughițuri de-a lungul drumului. Deci, deținând o proprietate de închiriere, câștigați capital prin apreciere și îl închiriați peste costurile fluxului de numerar pozitiv lunar.
- Cresterea capitalului prin plata datoriilor ipotecare: Plata platii ipotecare in fiecare luna, iar o parte din aceasta se duce la capital. Construiți o valoare a activelor împotriva căreia puteți împrumuta la rate foarte avantajoase.
- Deduzi de mari cheltuieli: puteți deduce cheltuielile de gestiune, de întreținere și de exploatare, precum și impozitele imobiliare asupra veniturilor dvs. sau chiar a veniturilor din alte investiții.
- Amortizarea este un cadou: puteți deprecia valoarea structurii (nu a terenului) de peste 27,5 ani. Acestea nu sunt banii pe care i-ați cheltuit, dar obțineți o reducere a dolarului pentru dolar față de veniturile pentru depreciere în fiecare an.
- Pârghie cu risc scăzut: utilizând ipoteci, puteți obține 80% sau mai mult din costul de achiziție al unei proprietăți de închiriere. De ce să cheltuiți 200.000 de dolari pentru a cumpăra un casă de casă atunci când puteți cumpăra patru dintre ei cu plăți în avans și a pune cele patru fluxuri de numerar în bancă în fiecare lună?