Scopul este de a menține suficiente lichidități pentru operațiunile ferme de la o lună la alta. Acest tip de analiză a fluxului de numerar se numește dezvoltarea bugetului de numerar .
- Dificultate: medie
- Timp necesar: 3 ore
Iată cum
- Acest tip de analiză a fluxului de numerar se numește pregătire și analiză a bugetului de numerar. Face parte din planul de prognoză financiară pe termen scurt al firmei dvs. Determinați cantitatea de numerar care va curge în compania dvs. în cursul lunii. Dacă începeți deja afacerea dvs., trebuie să includeți soldul inițial în numerar pe care doriți să îl aveți disponibil în fiecare lună. Ar fi, de asemenea, cantitatea de vânzări pe care o aveți în prima lună. Vânzările ar include atât vânzările în numerar, cât și vânzările pe care le faceți clienților care plătesc pe credit.
- Determinați cantitatea de numerar care va ieși din compania dvs. în cursul lunii. Veți avea cheltuieli. Probabil că va trebui să cumpărați consumabile de birou . Alte cheltuieli lunare pot include publicitate, cheltuieli cu vehiculele, cheltuieli de salarizare, doar pentru a numi câteva. Veți avea unele cheltuieli trimestriale, cum ar fi taxele. Este posibil să aveți cheltuieli care apar doar ocazional, cum ar fi achiziționarea de echipamente informatice, vehicule sau alte cheltuieli mai mari. Iată un exemplu de program de plată în numerar, care este al doilea pas al bugetului de numerar.
- Vreți ca numerarul care va curge în firma dvs. (pasul 1) să fie mai mare decât numerarul care va curge din firma dvs. (Pasul 2). Aceasta înseamnă că fluxul dvs. lunar de numerar trebuie să fie mai mare decât fluxul dvs. lunar de lichidități, astfel încât să aveți suficiente fonduri pentru a vă opera compania. Iată o foaie de lucru liberă pe care o puteți utiliza pentru a calcula fluxul de numerar sau încasările de numerar și o altă foaie de lucru necompletată pe care o puteți utiliza pentru a calcula plățile în numerar.
- Soldul final pentru prima lună devine soldul de început pentru a doua lună. Faceți același tip de analiză. În fiecare lună, poate fi necesar să adăugați mai multe elemente în analiza fluxului dvs. de numerar pe măsura creșterii afacerii dvs. Trebuie să decideți care este echilibrul minim de lichidare pe care îl considerați acceptabil pentru firma dvs. și căutați în fiecare lună această cifră.
- Dacă fluxul dvs. de numerar devine negativ pentru o lună, va trebui să împrumutați bani pentru luna respectivă de la familie sau prieteni, investitori sau de la o bancă sau alte instituții financiare. Apoi, dacă fluxul dvs. de numerar este pozitiv în luna următoare, puteți rambursa acest împrumut.
- Continuați să faceți acest lucru în fiecare lună pentru perioada de prognoză. Încercați să păstrați creditul la un nivel minim și fluxul de numerar mai mare decât ieșirile dvs. Amintiți-vă că acest buget de numerar este un document de prognoză financiară, dar încercați să-l urmăriți cât mai aproape posibil. Iată un exemplu de buget de numerar realizat, pe baza programelor deja finalizate, la care vă puteți uita. Aici este o foaie de lucru necompletată pe care o puteți utiliza pentru propria companie.
sfaturi
- Aruncați o privire la acest articol . Acesta vă arată cum să utilizați bugetul de numerar ca parte a unui plan global de prognoză financiară.
- Această foaie de lucru vă ajută să dezvoltați prima parte a bugetului dvs. de numerar, Programul de încasări de numerar. Această foaie de lucru albă vă oferă spațiu pentru a vă dezvolta propria listă de chitanțe.
- Acest exemplu al Programului Plăți în numerar vă arată cum să dezvoltați programul pentru compania dvs. Aici este foaia de lucru albă pe care o puteți utiliza pentru a elabora o declarație de plată în numerar pentru compania dvs.
- Iată un exemplu de buget în numerar, bazat pe programele dezvoltate anterior. Aici este o foaie de lucru necompletată pe care o puteți utiliza pentru propria companie.
- Citiți și urmați aceste 6 sfaturi pentru menținerea unui flux de numerar sănătos și sfaturi privind modul de creștere a fluxului dvs. de numerar .
De ce ai nevoie
- Computerul tău de afaceri
- Programul de contabilitate computerizat utilizat
- Toate încasările și cheltuielile dvs. de vânzări
- Câți bani doriți să aveți la dispoziție în orice moment
- Soldul dvs. inițial de lichidare