Scrisoarea sau e-mailul pare oficial - dar este?
Actualizați ianuarie 2017: IRS a emis o alertă pentru companiile care au angajați, despre o nouă escrocherie (e-mail false) care implică W-2s. Schemele se axează pe departamentele de salarizare ale companiei, sperând să obțină informații personale despre angajați.
E-mailurile de parolă par a fi trimise de către oficiali ai companiei după nume și solicită formularele individuale W-2 pentru angajați și numerele de securitate socială. Înainte de a activa informații personale delicate despre angajați, contactați persoana care are numele pe e-mail.
Ce este o înșelătorie sau o fraudă?
O înșelătorie, apropo, este definită ca o "schemă necinstită". O fraudă, pe de altă parte, are o definiție mai specifică. Potrivit dicționarului legal al lui Black, frauda este "cunoașterea greșită a adevărului sau ascunderea unui fapt material pentru a induce altul să acționeze în detrimentul lui".
Înșelătoria "Înregistrare în afaceri"
Această înșelătorie afectează proprietarii de întreprinderi mici care își înregistrează afacerile cu statul lor ca LLC, corporație sau parteneriat.
Mi-am mutat recent înregistrarea de afaceri într-un nou stat. În câteva săptămâni am primit mai multe feluri de corespondență - în aceeași zi! Amândoi mi-au spus că trebuie să plătesc mai mult pentru a-mi înregistra afacerea.
Neadevarat!
Primul e-mail a fost din partea Departamentului de Compensare a Muncii, care mi-a spus că trebuie să plătesc 84 de dolari pentru a posta un "poster conform legii muncii conforme la locul de muncă". Scrisoarea a arătat sancțiunile și riscurile pentru nerespectarea prevederilor, inclusiv "amenzi potențiale care depășesc 17.000 de dolari pe instanță".
Infricosator. Dar n-am mușcat.
În primul rând, lucrez singur acasă, fără angajați. În al doilea rând, pot obține posterele necesare de la Departamentul Muncii.
A doua corespondență a fost de la "Serviciul de depunere a certificatelor", spunându-mi că trebuie să "obțin diploma de certificat de stat selectată și șabloanele de acord ale companiei." Asta mi-ar costa 68,42 de dolari. Dar nu am nevoie de această formă. Din nou, pot obține orice formă de la secretarul de stat de stat pentru nimic sau pentru o taxă foarte minimă.
Nu cădeți înșelătoriile de genul acesta. Dacă primiți ceva prin poștă sau prin e-mail care solicită bani, uita-te cu atenție. Expeditorul trebuie să se identifice ca "nu o agenție guvernamentală". Faceți niște cercetări. Voi garanta că veți găsi toate formularele necesare pe site-ul web al agenției corespunzătoare.
Înșelătorie în aplicația fake Employer ID
În această înșelătorie, cineva caută online "înregistrarea numărului de identificare a angajatorului" și găsește un site care pare a fi IRS și care "ajută" să completeze formularul SS-4 (aplicația Număr de angajați ID ). Apoi, la final, utilizatorul trebuie să se înregistreze și să plătească pentru a "depune" cererea către IRS.
Formularul de cerere EIN SS-4 este gratuit. Poate fi finalizată online prin fuziunea Asistentului EIN pe site-ul IRS, telefonic sau prin poștă.
Nu aveți nevoie de o terță parte pentru a vă ajuta cu această aplicație.
Posterul Fals OSHA și alte escrocheri OSHA
Fiecare angajator al unuia sau mai multor angajați este supus OSHA, iar una dintre cerințele principale ale OSHA este un poster la fiecare loc de muncă, care informează angajații despre drepturile lor. Unii trickiști profită de această cerință încercând să vândă afaceri nesuspectante un poster și, uneori, un "kit" de materiale necesare. Dar puteți să descărcați posterul de pe Internet gratuit, așa că nu pierdeți timpul nostru pe acest telefon.
Alte escrocherii OSHA includ un "inspector" care pretinde că este de la OSHA și încearcă să te facă să plătești amenzi și sancțiuni sau kituri OSHA.
E-mailuri false de la IRS
William Perez, expertul în Planificarea Fiscală, scrie despre e-mailurile false despre care se presupune că IRS vă avertizează despre ceva. Deoarece IRS nu contactează niciodată contribuabilii prin e-mail, puteți fi siguri că acest lucru nu este real.
William spune că aceste "escrocheri vă înșelă de multe ori să credeți că aveți o restituire lipsă, sunteți în curs de urmărire penală, se referă la o formă fiscală inexistentă sau cere numărul cardului dvs. de credit".
Declarația falsă de încetare și dezmințire
Aceasta nu este de la o agenție de stat sau federală, ci de la un individ. Persoana pretinde că a obținut un nume similar cu marca dvs. comercială și vă avertizează că trebuie să întrerupeți utilizarea numelui. Desigur, există o amenințare de tribunal, dar expeditorul spune că puteți evita o judecată prin achitarea expeditorului.
Unele dintre aceste observații sunt legitime, dar altele nu sunt. Cei frauduloși doresc doar să plătiți bani. Înainte de a face ceva, contactați avocatul și cercetați cu atenție.
Cum să evitați aceste înșelăciuni și fraude
În general, vă puteți proteja pe dvs. și afacerea dvs. împotriva fraudei, știind ce să căutați, verificând sursa informațiilor și monitorizând activitatea angajaților și a clienților.
Căutați semne de martor despre o înșelătorie sau o fraudă:
- Cuvintele cu cuvinte sparte, gramatica slabă și capitalele ciudate.
- O scrisoare oficială sau un apel telefonic sau o vizită. Dacă ar părea pește, probabil că este.
- Cineva care vă cere să plătiți ceva de la un guvern federal sau de stat. Cele mai multe departamente federale nu percep documente. Statele au acuzat, dar sunt în fața acuzațiilor.
- Verificați on-line numele exact al entității care operează guvernul.
- Citiți amprenta fină. Acești artiști înșelătorii ar trebui să-ți spună că nu sunt afiliați la guvernul federal sau de stat, dar de regulă sunt tipăriți.
Informații din partea IRS privind înșelătoriile și fraudele
Dacă primiți e-mailuri sau apeluri telefonice nesolicitate de la cineva care se pretinde a fi de la IRS, este probabil o înșelătorie. Nu faceți clic pe niciun link; nu răspundeți la întrebări. Transmiteți e-mailurile sau raportați apelurile la phishing@irs.gov. Puteți verifica unele dintre problemele recente legate de frauda fiscală și furtul de identitate pe pagina de fraudă fiscală IRS.