Este posibil să obțineți un profit și să rămâneți în stare de faliment.
Fluxul de numerar este suma de bani care circulă prin afacerea dvs. în fiecare lună. În termenii cei mai simpli, dacă aveți mai mulți bani care vin (în fiecare lună) decât ieșiți (cheltuieli), atunci aveți un flux de numerar pozitiv. Dar dacă contrariul este adevărat și aveți mai multe cheltuieli de ieșire decât vânzările care vin, aveți fluxuri de numerar negative. Conceptul nu este greu de înțeles, deoarece este același pentru contul personal de verificare.
Dar știți acest lucru, primul motiv pentru care o afacere cu amănuntul nu reușește astăzi este incapacitatea sa de a gestiona fluxul de numerar.
De multe ori, comercianții cu amănuntul au nevoie de capital de lucru, sub forma unui împrumut sau a unei linii de credit, pentru a acoperi deficitul fluxului de numerar - în special în sezoanele lentă în fiecare an. Dar, dacă gestionați corect fluxul de numerar, atunci nu veți avea nevoie de acest lucru.
Cea mai mare scurgere a fluxului de numerar este inventarul. Deoarece chiria și utilitățile sunt costuri fixe, este ușor să previzionați sau să planificați pentru acestea. Dar când vine vorba de inventar, este mult mai greu de anticipat ce va vinde și ce nu se va vinde când cumpărați pentru magazinul dvs. De fapt, majoritatea magazinelor cu amănuntul au o cifră de afaceri în inventar care este mai lentă decât data scadentă a facturii. Cu alte cuvinte, dacă cumpărați 12 ciocane astăzi și vând doar 4 pe lună, va trebui să plătiți pentru 8 ciocane înainte să le vândă chiar. Acest lucru duce la lichidarea contului bancar chiar înainte ca vânzările să intre.
Această gestionare defectuoasă va avea ca rezultat marcarea pe ciocane doar pentru a obține veniturile.
Acesta este motivul pentru a fi inteligent în achiziționarea și utilizarea de instrumente cum ar fi un sistem deschis pentru a cumpăra poate face o mare diferență pentru tine. În plus, negocierea unor termeni minunați pentru datarea facturilor dvs. vă poate ajuta, de asemenea. Dating este termenul pentru perioada în care trebuie să plătiți o factură.
De exemplu, dacă aveți termeni de Net 30, aceasta înseamnă că factura este datorată în termen de 30 de zile. Cei mai buni retaileri încearcă să se potrivească rândul lor cu inventarul lor. Este exacta strategie pe care Wal-Mart o folosește pentru a deveni comerciantul dominant în lume. Cea mai mare parte a mărfurilor vândute în magazinele Wal-Mart a dat date cu mult peste data vânzării. De fapt, Wal-Mart poate vinde din inventar cu câteva luni înainte de data scadentă a facturii. Această poziție pozitivă a fluxului de numerar le permite să investească în alte instrumente pentru a crește ca marketing și software.
În timp ce nu veți avea niciodată puterea de cumpărare a Wal-Mart, puteți împrumuta un capitol din playbook-ul lor. În primul rând, controlați cumpărarea. Rezistati tentatiei de a cumpara 12 dintr-un articol daca aveti nevoie doar de 6 doar pentru ca obtineti un plus de 20% din cost. Problema este că, în timp ce economisiți 20% în marjă, vă influențează negativ fluxul de numerar. Încercați să stocați elemente care vor fi livrate "de îndată " de la furnizorii dvs., ceea ce înseamnă că acestea sunt disponibile în depozitul furnizorilor în orice moment. Dacă stocați elemente care sunt simultan, atunci puteți păstra mai puțin inventar pe mâini și puteți vinde prin acel inventar înainte ca factura să fie scadentă. Acest lucru vă va pune într-o poziție pozitivă a fluxului de numerar.
Greșeala pe care majoritatea oamenilor o fac este că urmăresc în fiecare lună declarația lor privind profitul și pierderea ("profit & loss") și o utilizează pentru a conduce afacerea.
Iată problema cu asta. P & L este o privire asupra trecutului și trebuie să planificați pentru viitor. Dacă aveți o lună bună în vânzări (și, prin urmare, o mare P & L), ar putea fi tentat să cumpere o grămadă de inventar. Cu toate acestea, în cazul în care vânzările încetinesc, factura are încă aceeași dată scadentă și dintr-o dată nu aveți la fel de mulți bani pentru a plăti facturile după cum credeați.
Nivelurile ridicate ale fluxului de numerar nu înseamnă niveluri ridicate ale profitului (sau orice profit). Doar modul în care nivelurile ridicate ale profitului nu înseamnă fluxuri de numerar ridicate (pozitive). Asigurați-vă că utilizați un sistem contabil care vă poate arăta o analiză a fluxului de numerar. Fiind capabil să urmăriți lunile de numerar pe care le aveți la dispoziție (ceea ce înseamnă numărul de luni în care puteți continua la rata actuală de vânzări și cheltuieli) este extrem de important să supraviețuiți în retail astăzi.