Ce trebuie să știți despre legile împotriva spălării banilor
Ce este spălarea banilor?
Pur și simplu a declarat că spălarea banilor este o operațiune și o activitate care ascunde adevărata sursă de bani.
În multe cazuri, o "întreprindere ilegală" (așa cum le numește IRS) încearcă să facă bani murdari (de la aceste activități ilegale, cum ar fi o afacere cu droguri, de exemplu), arata legitim - curat, adică. Prin urmare, banii sunt "spălați".
Business Outsider spune că spălarea banilor este o problemă internațională.
De la politicieni corupți și carteluri de droguri la chestiuni de impozitare și bătăi de pensie, mai mult sau mai puțin toată lumea o face.
Cum se spală banii?
Principiul spalarii banilor este de a atrage numerarul in sistemul financiar fara a dezvalui sursa banilor. Să spunem că cineva are bani de la o afacere ilegală. Persoana încearcă să plătească cu numerar, astfel încât numerarul să intre în sistemul financiar fără a fi nevoit să dezvăluie de unde provine.
Cum se spală banii, de regulă funcționează într-un proces în trei etape pentru spălarea banilor. În prima etapă (plasare), banii "murdari" sunt introduși în sistemul financiar, de obicei în depozite mici.
În a doua etapă (stratificare), banii sunt distribuiți sau dispersați. În cea de-a treia etapă (integrarea), banii sunt reintroduse în economie și se folosesc pentru a cumpăra obiecte de bilete mari cum ar fi case sau afaceri.
De ce spală banii o crimă?
Deși ar putea părea evident, spălarea banilor este o activitate criminală din mai multe motive.
IRS este o agenție federală însărcinată cu urmărirea acestor câștiguri insuficiente, în primul rând pentru că acest venit nu este impozitat. Chiar și câștigurile ilegale sunt impozabile, după cum a aflat Al Capone în 1930, când a fost condamnat pentru evaziune fiscală.
Chiar și mai grav decât evitarea taxelor, spune Trezoreria SUA
Spălarea banilor facilitează o gamă largă de infracțiuni grave și, în cele din urmă, amenință integritatea sistemului financiar.
Nu în ultimul rând, aceste crime sunt traficul de droguri și terorismul, deci este necesar ca guvernul Statelor Unite și alte guverne să fie greu de spălat cu bani.
Ce este Legea privind spălarea banilor?
Două legi americane se referă direct la încercările de reducere a activităților de spălare a banilor. Legea privind secretul bancar din 1970 a inclus cerințe pentru bănci și instituții financiare de a raporta anumite tipuri de tranzacții și tranzacții de numerar mari.
În 1986, Congresul a adoptat Legea de combatere a spălării banilor, care face spălarea banilor o crimă federală specifică. Interzice anumite acte criminale legate de tranzacțiile financiare (definite foarte larg) care încearcă să se ascundă de unde provin fondurile, cine deține fondurile sau care le controlează. Această lege poate să urmărească încălcările fără o valoare minimă a tranzacției.
Legi mai recente au fost adoptate în principal către bănci cu reglementări mai stricte și cerințe pentru identificarea clienților băncilor.
Ce anume despre tranzacțiile financiare în afara SUA?
Spalatorii de bani deseori lucreaza cu conturi offshore (conturi bancare in afara SUA). Pentru a elimina aceste incercari de a ascunde banii in strainatate, oricine cu active offshore trebuie sa le raporteze IRS. Legea relevantă se numește FATCA (Legea privind respectarea impozitului pe contul străin). Această lege prevede raportarea activelor străine mari, cu valori minime stabilite în funcție de statutul dvs. de depunere fiscală. Dacă activele dvs. străine sunt sub nivelul minim, nu trebuie să depuneți un raport pentru anul fiscal în cauză.
Ce trebuie să fac pentru a respecta legile împotriva spălării banilor?
Chiar dacă afacerea dvs. nu este o bancă, ați putea fi victima unei scheme de spălare a banilor.
Dacă afacerea dvs. poate avea sume mari de tranzacții (de la vânzări de echipamente sau tranzacții imobiliare) sau dacă faceți o mulțime de afaceri în numerar (de exemplu, un restaurant), ar trebui să știți de unde provin banii în afacerea dvs. Acest principiu, în industria bancară, este numit "Know Your Customer".
În mod specific, legea federală vă cere să raportați către IRS orice tranzacții de numerar mari de peste 10.000 de dolari. Există o formă specifică pe care trebuie să o utilizați pentru a raporta aceste tranzacții - formularul 8300. Rețineți că acestea sunt tranzacții în numerar, care nu pot fi identificate prin intermediul sistemului financiar.