Definiția Money Laundering
Pentru a stabili o bază pentru acest articol, trebuie să înțelegeți ce este spălarea banilor. Potrivit Investopedia:
"Procesul de a crea aparența că sume mari de bani obținute din crimele grave, cum ar fi traficul de droguri sau activitatea teroristă, au provenit dintr-o sursă legitimă".
Cum funcționează spălarea banilor
O schemă tradițională de spălare a banilor funcționează astfel. Să presupunem că Jim și Nathan sunt implicați în vânzarea de droguri ilegale și că au un flux de numerar uriaș. Este periculos și proastă să țineți bani în jurul valorii de bani, așa că au nevoie de o modalitate de a obține banii într-o bancă fără a căuta suspiciuni.
Industria bancară este obligată de guvern să raporteze orice depozite în numerar către IRS. De asemenea, banca poate raporta orice depozit suspect de numerar, cum ar fi sume mari de numerar frecvente sau clienți care păstrează cantități mari de numerar într-o cutie de valori. Aceste rapoarte IRS sunt astfel încât operațiunile ilegale pot fi detectate și pentru a se asigura că întreprinderile plătesc impozite.
Deci, oamenii care desfasoara operatiuni ilegale au nevoie de o modalitate de a obtine banii in banca, unde este in siguranta, fara a scoate bancul. Orice cantitate mare de numerar sau depozite mari de numerar în mod obișnuit nu sunt obținute în mod legal. Jim și Nathan deschid o afacere legitimă în care fluxurile de numerar curg frecvent, cum ar fi un restaurant, salon de unghii, spălătorie auto, magazin de înghețată, magazin de cafea sau benzinărie.
Aceste afaceri sunt numite "fronturi" pentru spălarea banilor.
Deci, atunci când Jim și Nathan depun zilnic banii la bancă din afacerile lor legitime, aceștia adaugă niște bani în plus de la vânzările lor de droguri la punga de depozit, iar banii lor murdari de droguri se amestecă cu banii "curați" restaurant legitim sau salon de unghii. Aici vine de la termenul de spălare a banilor. După-amiaza, banii murdari se îndreaptă către bancă amestecați cu bani de la celelalte companii. Deci, banii murdari par curat.
Cum funcționează spălarea banilor pe eBay
De vreme ce trăim într-o societate electronică, schemele de spălare a banilor s-au îndreptat spre internet. Vânzările online sunt urmărite. Paypal trimite vânzătorilor o sumă de 1099K dacă sunt îndeplinite aceste două condiții:
- 20 000 de dolari în vânzări
- 200 articole vândute
Deci, unii vânzători sunt scutiți de la primirea unui document fiscal de la guvern. (vânzătorii eBay ar trebui să raporteze toate veniturile din afacerea lor, indiferent dacă acest formular este primit sau nu). Deci, unele vânzări pe eBay pot rămâne sub radar, ca să spunem așa.
O modalitate prin care oamenii lipsiți de scrupule, care încearcă să tranzacționeze cu bani murdari, trebuie să înființeze listări false pe eBay. Arată ca o tranzacție reală, dar prețul este de obicei umflat astronomic pentru tipul de element, iar prețul de vânzare nu are sens.
O astfel de schemă utilizează casete Disney Black Diamond VHS , dar ar putea fi pe orice. Iată cum funcționează.
Să spunem că Jim are un client care dorește să cumpere ceva ilegal, cum ar fi droguri, proprietăți furate sau arme. Mai degrabă decât să creeze o tranzacție în numerar, periculoasă și proastă, Jim îi spune clientului că va stabili o listă pe eBay pentru un anumit element la un preț foarte umflat, cum ar fi o bandă Disney Black Diamond VHS. Apoi va trimite clientului o legătură către element. Aceasta se numește o "vânzare prealabilă". Deci, videoclipul ar putea fi prețat la 5.000 $. Deoarece aceste casete Disney VHS nu merită atât de mult, nimeni nu va cumpăra de fapt elementul, clientul lui Jim o va cumpăra, fluxul de bani prin Paypal. De asemenea, eBay își primește onorariile astfel încât să fie fericiți, iar Paypal primește taxa de 3%.
Jim trimite o cutie de pietre sau ceva nesemnificativ la adresa clientului și nimeni nu este mai înțelept.
Odată ce tranzacția a avut loc pe eBay, iar banii sunt în contul lui Jim, el se întâlnește cu clientul său pentru a livra bunurile reale care ar putea fi din nou droguri, arme sau un fel de contrabandă. Tranzacția are loc, banii s-au schimbat mâinile, bunurile ilegale sunt livrate, iar toate acestea se fac sub radar.
De ce banii de spălat pe eBay
Ei bine, într-adevăr, din aceleași motive, spălarea banilor se face în afaceri în numerar. Pentru a deplasa focalizarea. Pentru a zbura sub radar. Pentru a amesteca tranzacția acolo unde nu este evidentă. eBay creează un scut minunat de confuz, pe care oamenii fără scrupule se pot ascunde în spatele lor. Milioane de articole sunt vândute pe eBay în fiecare săptămână, iar unele vinde în mod legitim pentru sute sau mii de dolari. Deci, este destul de ușor să se amestece în mulțime și să scoată cu succes sistemele ilegale de pe cea mai mare piață online din lume.
Dacă se pare că este bine să fie adevărat, probabil că este!
Această zicală veche este valabilă aici. Dacă căutați înregistrări completate și vedeți ceva care nu arată bine, probabil că nu este. Înapoi pe discurile Disney Black Diamond VHS, unele vinde pentru peste 50 de dolari, dar cele mai multe vinde sub 20 de dolari. Ele nu sunt atât de valoroase ca o categorie. Când oamenii află că vinde pe eBay, unul dintre primele lucruri pe care le întreabă este despre videoclipurile Disney Black Diamond VHS, despre cum au un cabinet plin de acasă și ar trebui să învețe să vândă pe eBay pentru a putea să le plătească. Din păcate, trebuie să le spun că au fost foarte dezinformați, iar întreaga discuție începe să se desfășoare. Dacă prețul de vânzare pe eBay pare prea bun pentru a fi adevărat, ciudat este, este. Faceți mai multe cercetări și examinați legea mediilor. Ar putea fi mult mai mult pentru poveste decât vedeți pe ecranul computerului.